Makler-Masterplan: bAV, bKV und Corporate Benefits

Ein rechtssicheres Gesamtpaket für Arbeitgeber

Der Wunsch der Fonds Finanz war es, ihr bAV-Angebot für die Makler gesellschaftsneutral und mit einer bundesweiten Vor-Ort-Beratung gestalten zu können. Dieses Ziel wird mit der Gründung der Pension Benefits AG erreicht, und der Masterplan lautet Marktführerschaft. Zusammen mit den renommierten Experten und allen wichtigen Produktpartnern wird die Firmenbetreuung nun auf ein neues Level gehoben.

Produktneutrale Beratung und geballte Fachkompetenzen – damit punkten Makler der Fonds Finanz

Die zahlreichen Vorteile, die Pension Benefits den Arbeitgebern bietet, können in die Breite getragen werden. Der Makler weiß die Profis von Pension Benefits an seiner Seite und kann die komplette und professionelle Firmenberatung von A bis Z selbstbewusst angehen: Sowohl für die Akquise als auch für die Umsetzung bringt er gegenüber dem Arbeitgeber starke Argumente mit.

Full-Service für Arbeitgeber und Arbeitnehmer

Als „Fachkompetenzstelle Vertrieb“ beschreibt Bernd Steinhart, einer der drei Vorstände der neuen Pension Benefits AG, das Profil der Erfolg versprechenden Neugründung der Fonds Finanz. Die Vorteile sieht er vor allem in der Konzentration der Kompetenzen und in der Bündelung der Ansprache: „Wir treten als neutraler Berater zusammen mit dem Makler auf und können die Themen bAV, betriebliche Krankenversicherung und Corporate Benefits bespielen. Vielleicht kommt am Ende auch einmal ein Fahrrad-Leasing dazu und der an Nachhaltigkeit interessierte Unternehmer freut sich über die App ‚letsact‘. Wir haben hier ein Gesamtpaket, das wir rechtssicher schnüren können und das dem Arbeitgeber viel Sicherheit bringt. Sämtliche Konzepte, die wir gestalten, werden von einem Anwalt für Arbeitsrecht begleitet. Mal sprechen wir über spezielle Versorgungssysteme, mal über Social Volunteering. Aber: Der Makler muss seinem Firmenkunden nicht mehr mehrere Ansprechpartner präsentieren. Es gibt nicht viele Experten, die in dieser Flexibilität und Fachlichkeit zum Arbeitgeber gehen und am Ende eine professionelle Umsetzung gewährleisten können. Die Gesamtheit des Angebots – Kompetenz auch in puncto bKV, Sachbezug und Social Benefits – zusammen mit der Akquisekraft unserer Makler ist ein Konzept, das aufgehen wird.“

Kräfteverhältnis wird umgekehrt

„Man kann Konzepte schreiben, man kann Versicherungen verkaufen, aber die höchste Kunst ist es nach wie vor, beim Arbeitgeber zu closen.“ Closen? Damit ist gemeint, den Interessenten wirklich zum Kunden zu machen, also die Unterschrift unter das Vertragswerk zu bekommen. Erst einmal hilft es festzustellen, dass das Thema bAV mit allen seinen Bestandteilen ein breites Feld ist, das zu bestellen sich nicht jeder Partner zutraut. Auch ein versierter bAV-Makler kennt sicher die Situation, dass zum anberaumten Termin neben dem Firmenchef noch dessen Steuerberater, die Rechtsanwältin und der Lohnbuchhalter Platz nehmen. „Da braucht nur einem Beteiligten eine nicht alltägliche Frage oder Aussage kommen und schon zieht sich der Berater innerlich zurück. Auch wenn das inhaltlich oft völliger Quatsch ist, was da gesagt wird“, weiß Bernd Steinhart aus Erfahrung.

Bisher hat der Makler hier einen Spezialisten einer produktgebenden Gesellschaft mit ins Boot holen können. Für diesen Einsatz vor Ort existieren zwischen der Fonds Finanz und acht Versicherungsgesellschaften entsprechende Vereinbarungen. Bernd Steinhart: „Gut und wichtig, aber der Haken ist hier natürlich, dass die Beratung nicht neutral, also nicht gesellschaftsübergreifend, erfolgen kann.“ Mit Pension Benefits wird die Firmenberatung jetzt produktneutral und das Kräfteverhältnis verschiebt sich. „Nun gibt sich eher der Personaler kleinlaut, weil wir vielleicht Falschbuchungen in den Gehaltsabrechnungen gefunden haben. Oder die Rechtsanwältin wird immer stiller, weil sie gewisse Haftungsrisiken nicht auf dem Zettel hatte.

Das hervorragende Fachwissen, das wir mitbringen, macht Eindruck.“ Ergibt die Prüfung des Status quo solche eindeutigen Handlungsansätze, ist das Interesse seitens des Firmenkunden natürlich besonders groß, nun mit einem ganzheitlichen bAV-Konzept die Versorgungen der Mitarbeiter auf sichere und solide Füße zu stellen.

Über 100 bAV-Anbieter im Wettbewerb

Ist der Berater Makler oder ist er Produktverkäufer? Viele sind in dieser speziellen Sparte noch Produktverkäufer, obwohl der Bedarf an gesellschaftsübergreifender bAV-Beratung hoch ist. So jedenfalls ein erstes Stimmungsbild in der Maklerschaft. Bei über 100 bAV-Anbietern ist klar, „one size fits all“ kann nicht stimmen. Gut, dass nun mit Pension Benefits ein Dienstleister auf den Weg gebracht wird, der mit großem bAV-Know-how und meinungsstarken Persönlichkeiten den Markt dynamisch mitgestaltet.

Große Beratungshäuser? Zu weit weg

Und wie positioniert sich Pension Benefits gegenüber den internationalen bAV-Unternehmensberatungen? Auch hier hat Bernd Steinhart eine überzeugende Antwort: „Diese großen Gesellschaften beraten meist auf ganz anderen Ebenen. Da werden Vorstandsversorgungen besprochen, also arbeitgeberfinanzierte Modelle. Wenn es aber darum geht, die Arbeitnehmerberatung vor Ort zu machen, dann ist schnell ein Rückzug zu spüren. Die Folgekommunikation wird häufig per E-Mail oder ausschließlich online erledigt – da sind die profilierten Beratungshäuser zu weit weg vom Endverbraucher. Wir kennen und können auch das Klein-Fein. Unsere Chance, es besser und persönlicher zu machen.“

Apropos persönlich: Sowohl auf der MMM-Messe am 7. Oktober 2021 als auch auf den kostenlosen Expertentagen haben alle Makler die Möglichkeit, Pension Benefits und die Menschen dahinter kennenzulernen. Das Management der Pension Benefits AG kann Erfahrung, Kompetenz und Umsetzungsstärke garantieren. Zusammen mit vielen Experten und allen wichtigen Produktpartnern wird die Firmenberatung für die Makler der Fonds Finanz zur Erfolgsgeschichte.