VorFina: Berater
Der VorFina: Berater ist dein idealer Einstieg in die Erstberatung. Das Programm zeichnet sich durch schnelle und einfache Bedienung aus. Mittels dieser kannst du deinem Kunden binnen weniger Minuten seinen Versorgungsbedarf aufzeigen.
Folgende Versorgungslücken werden übersichtlich und verständlich dargestellt:
- Längere Krankheit
- Berufsunfähigkeit/Erwerbsminderung
- Unfall
- Pflege
- Alter
Tipp: Der Gesprächsleitfaden
Erfahren Schritt für Schritt wie du mit Hilfe von VorFina deinen Umsatz steigerst und gleichzeitig die Stornoquote senkst.
VorFina-Kompass
Dank des modularen Aufbaus der ganzheitlichen Beratungssoftware VorFina-Kompass kannst du fallspezifisch entscheiden, zu welchen Themen du deinen Kunden beraten willst.
- Altersvorsorge und Risikoabsicherung
- Sachversicherung
- Gesundheit und Pflege
- Wohneigentum oder fremdgenutzte Immobilie
- Ausgaben und Kapitalanlagen
Mit dem verkaufsfördernd aufgebauten Vorsorgegutachten, erklärst du deinen Kunden leicht verständlich die aktuelle Situation und zeigst gleichzeitig den Bedarf an zusätzlicher Vorsorge auf.
Die Finanzanalyse umfasst u. a. die folgenden Themen:
- Finanzielle Situation
- Monatliche Einnahmen und Ausgaben
- Vorhandene Versorgung
- Versorgungslücke zum Renteneintritt
- Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes
- Anforderungen an das Finanzkonzept
VorFina bAV Rechner
Die Komplexität der betrieblichen Altersversorgung (bAV) macht ein verkaufsförderndes und verständliches Software-Tool unabdingbar. Der bAV-Rechner zeigt in wenigen Schritten den Versorgungsbedarf, die Vorteile einer Direktversicherung und die mögliche Verbesserung der Altersversorgung. Durch eine Simulation von zwei Lohnzetteln (mit und ohne bAV) wird es für den Kunden leichter, die bAV zu verstehen. Alle Ergebnisse kannst du dem Kunden direkt am Bildschirm präsentieren.
Teste unsere Tools!
Wie effizient du mit den praxisnahen Tools deine Beratungen & Analysen durchführst, erfährst du am besten, wenn du sie in deinem Berufsalltag testest. 10 Tage lang, unverbindlich und mit Zugriff auf nahezu alle Funktionen.
VorFina DIN-Analyse nach DIN 77230
Baue mit der nach DIN genormten Analyse von VorFina Vertrauen bei deinen Kunden auf. Die Softwarelösung ist durch das DEFINO Institut für Finanznorm zertifiziert und du kannst damit den gesamten Prozess der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte durchlaufen – objektiv nach klaren Regeln und Vorgaben des DIN Standards 77230. Das Ergebnis bildet die Basis für deine individuelle Produktberatung. Natürlich lassen sich sämtliche Daten des DIN-Tools nahtlos in alle weiteren VorFina-Lösungen übertragen.
VorFina: Schichtenvergleich
Berechne für bis zu zwei Personen, in welche Schicht dein Kunde sein Geld am besten investiert, um die höchste Rendite zu erwirtschaften. Es kann entweder die Nettorente, Bruttorente oder die Netto-Sparleistung vorgegeben werden.
Der Schichtenfinder berechnet, in welcher Schicht dein Kunde welche Rendite, Förderung und Bruttobeitrag erwarten kann.
Die Zinserwartung in der Basis-Rente, bAV, Riester-Rente und der privaten Vorsorge können in der Ansparphase und der Leistungsphase vorgegeben werden. Eine einzelne Schicht wie z. B. eine bAV kann auch komplett aus der Berechnung ausgeblendet werden.
VorFina: Schnellrechner
VorFina bietet insgesamt 12 Schnellrechner an. Damit kannst Du einzelne spezielle Kundenfragen sehr einfach beantworten.
- Basis-Rente / Steuervorteilsrechner zur Rürup-Rente (Basis-Rente)
- Riester / Staatliche Förderung einer Riester-Rente
- Rentenschätzer / Alters- und Erwerbsminderungsrente aus der GRV ermitteln
- Renteneintritt / Kosten eines vorgezogenen bzw. Vorteil eines späteren Renteneintritts
- Einkommensteuer-Rechner / Einkommensteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer
- Kurzarbeitergeld-Rechner / Einkommensverlust durch Kurzarbeit
- Alterseinkünfte / Berechnung der Abgaben auf Alterseinkünfte
- Sparplan / Kapitalerwartung durch regelmäßiges Sparen
- Einmalanlage / Kapitalzuwachs durch Einmalanlage
- Entnahmeplan / Rentenhöhe anhand Kapitals und Laufzeit ermitteln
- Inflation / Auswirkungen einer Inflation auf die Kaufkraft
- Annuitätendarlehen / Restschuld, Tilgungs- und Zinsleistung
Fremdgenutzte Immobilie zur Kapitalanlage
Mit dem Immobilienrechner für fremdgenutzte Immobilien kannst du sehr einfach durch die Eingabe der Stammdaten, des zu versteuernden Einkommens, den Objektdaten und der Finanzierungsdetails eine Immobilienbilanz erstellen.
Mit dem Immobilienrechner kannst du kompetent typische Kundenfragen beantworten:
- Was kostet das Objekt jeden Monat?
- Was bringt die Immobilie netto, wenn diese abgezahlt ist?
- Wie hoch ist der Eigenkapitaleinsatz bis zur kompletten Tilgung
- Wie viel Vermögen wird in 10 oder 20 Jahren aufgebaut?
- Wie hoch ist die Restschuld vs. der Objektwert im Zeitverlauf?
- Welche Szenarien eines steuerfreien Verkaufs nach der gesetzlichen Haltefrist ergeben sich?
- Wie hoch ist der Nettoertrag nach Tilgung, um bspw. die Altersversorgung zu verbessern?
Kontakt
Du hast noch Fragen rund um VorFina, die verschiedenen Softwarelösungen und Möglichkeiten?
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Gerne steht dir das Team auch persönlich bei allen Fragen und Anregungen zur Verfügung. Du erreichst sie unter:
Telefon: +49 (0)89 38 15 66-772
support@vorfina.de
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