So gelingt dein Einstieg in den Investmentbereich
Auch ohne Erlaubnis nach § 34f GewO kannst du renditestarke Anlageprodukte vertreiben. Worum es geht und wie dich die Fonds Finanz dabei unterstützt, erklärt unser Video.
Vermögensverwaltungen: Verträge statt Einzelfonds vermitteln
Am 14. Juni 2017 entschied der Europäische Gerichtshof (EuGH), dass die Vermittlung von Vermögensverwaltungsverträgen keine Anlagevermittlung im aufsichtsrechtlichen Sinne darstellt. Das heißt: Vermittelst du keine Einzelfonds, sondern einen Vertrag zwischen deinem Kunden und einem Vermögensverwalter, benötigst du dafür keine Erlaubnis nach § 34f GewO oder § 32 KWG. Auf diese Weise kannst du deinen Kunden Zugang zu aussichtsreichen Vermögensverwaltungen bieten, auch wenn du Immobilien-, Immobiliendarlehens- oder Versicherungsvermittler bist.
Vermögensverwaltungen: Angebot vergleichen
Online- oder klassische Vermögensverwaltung, von der Fonds Finanz oder einem unserer Partneranbieter: Die folgende Tabelle macht dir den Vergleich einfach.
Vermögensverwaltungen initiiert von Fonds Finanz
| ComfortInvest | easyInvesto | |
| Spezifikationen | ||
| Typ | Online-VV mit aktiven Fonds und ETFs | Online-VV mit ETFs |
| Vermögensverwalter | growney GmbH | MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg |
| Zahlen | ||
| Anlagesummen | ab 1.000 € einmalig 50 € monatlich |
ab 400 € einmalig 50 € monatlich |
| Kosten | bis zu 5,95%1 Einrichtungsentgelt 1,16% - 1,75% p. a.1 Serviceentgelt und VV-Gebühr |
1,20% p. a.1 Vermögensverwaltungs-Gebühr zzgl. ca. 0,30% p. a. ETF-Kosten |
|
Vergütung |
bis zu 4,5 %2 auf Eimalanlage/Sparpläne 0,50% p. a.2 laufende Vergütung |
0,50% p. a.2 laufende Tippgebervergütung |
Vermögensverwaltungen weiterer Anbieter
| Baumann & Partners | Sutor Bank | bank zweiplus | |
| Spezifikationen | |||
| Typ | Klassische VV mit aktiven Fonds | Klassische VV mit Indexfonds und ETFs | Klassische VV mit aktiven Fonds und ETFs |
| Vermögensverwalter | Baumann & Partners SA | Sutor Bank | bank zweiplus AG |
| Zahlen | |||
| Anlagesummen | ab 2.500 € einmalig 50 € monatlich |
ab 2.000 € einmalig 50 € monatlich |
ab 2.500 € einmalig 50 € monatlich mit mind. 1.250 € einmalig |
| Kosten | bis zu 7,50% Einrichtungsentgelt bis zu 1,87%1 Vermögensverwaltungs-Gebühr |
bis zu 7,50% + 4 MB Einrichtungsentgelt bis zu 2,40%1 Vermögensverwaltungs-Gebühr |
5,00% Einrichtungsentgelt 1,70% Vermögensverwaltungs-Gebühr |
|
Vergütung |
bis zu 5,00% mit Vorabvergütung auf Einmalanlage/ Sparplan bis zu 0,70%2 laufende Vergütung |
bis zu 5,50% mit Vorabvergütung auf Eimalanlage/ Sparplan bis zu 0,50%2 laufende Vergütung |
5,20% und 4,60% auf Einmalanlage und Sparplan (ratierlich) 0,70% p. a. laufende Vergütung |
1 alle Kosten inkl. MwSt.;
2 alle Vergütungen zzgl. MwSt.
Kunden über mögliche Risiken aufklären
Investitionen in Vermögensverwaltungen bieten Kunden viele Chancen, natürlich aber auch Risiken, über die sie im Vorfeld aufgeklärt werden müssen.
Mehr zu den Risiken.
Online-Vermögensverwaltungen
Die Fonds Finanz hat in Kooperation mit zwei renommierten Anbietern zwei Vermögensverwaltungsprodukte ins Leben gerufen, bei denen der Anleger sein Depot bequem online eröffnen und führen kann.
Bürokratischer Aufwand war gestern: Fonds Finanz hat mit ComfortInvest und easyInvesto zwei attraktive Online-Vermögensverwaltungsmodelle auf die Beine gestellt. Ob Fonds und/oder ETFs, dein Kunde kann sein Depot von zu Hause, von unterwegs oder vom Büro aus bequem mit einem internetfähigen Endgerät eröffnen und führen. Um die professionelle Vermögensverwaltung kümmern sich die Spezialisten der Fonds Finanz und DWS.
ComfortInvest - powered by Fonds Finanz
Mit der digitalen und aktiven Vermögensverwaltung ComfortInvest bietet die Fonds Finanz eine neue professionelle und sehr leicht zu vertreibende Anlagelösung.
Investment in aktive Fonds und ETFs
Deine Kunden werden über einen intuitiven Prozess komfortabel der Vermögensverwaltung zugeführt und können schon ab 1.000 € in attraktive aktive Fonds, ETFs und in aussichtsreiche Themen investieren. Das zeitraubende Markt- und Fondsresearch sowie das Portfolio-Management übernimmt die Fonds Finanz als Advisor. Und du als Vermittler erhältst attraktive einmalige und laufende Vergütungen.
Einmalige Vergütung
Laufende Vergütung
Einmalige Vergütung
Bis zu 4,50% bei ComfortInvest
Auf Einmalanlagen und Sparbeiträge erhältst du bis zu 4,50% Vergütung aus dem Einrichtungsentgelt. Die Abrechnung kann ratierlich oder teilweise vorabdiskontiert erfolgen. Hier findest du weitere Details.
Laufende Vergütung
0,50% Bestandsvergütung bei ComfortInvest
Aus dem Servicevertrag erhältst du eine laufende Vergütung in Höhe von 0,50% p.a. für alle Portfolio-Strategien.
ComfortInvest:
Die Highlights auf einen Blick
Moderne, digitale und aktiv gemanagte Vermögensverwaltung mit dem bewährten unabhängigen Investmentprozess (Markt- und Fondsresearch) der Fonds Finanz
Vier klassische und vier nachhaltige Portfolios – Ermittlung der individuell passenden Variante über den preisgekrönten Online-Prozess des Robo-Anbieters growney
Einfache Vermittlung über persönlichen Affiliate-Link inkl. möglicher Rabattcodes
Anlage bereits ab 1.000 € einmalig oder 50 € monatlich
Attraktive einmalige und laufende Vergütungen ohne Stonohaftungsrisiko
Ratierliche oder teilweise vordiskontierte Abrechnung bei Sparplänen
easyInvesto
Bei easyInvesto bekommen deine Kunden eine fondsbasierte Online-Vermögensverwaltung. Die MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg, ist die depotführende Stelle und der Vermögensverwalter in der digitalen Vermögensverwaltung. Die DWS Investment GmbH ist der Auslagerungspartner von MorgenFund in der Vermögensverwaltung und managed für die MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg, die Portfolios der digitalen Vermögensverwaltung.
Einfach Geld investieren
easyInvesto berechnet deinen Kunden in kürzester Zeit ein auf ihre Risikobereitschaft und ihre Anlageziele zugeschnittenes Fondsdepot – nachvollziehbar und zu transparenten Kosten. Insgesamt stehen bis zu 19 Anlagestrategien zur Verfügung. Noch einfacher sind nur Abschluss und Depotführung, denn beides lässt sich vollständig online erledigen.
Einmalige Vergütung
Laufende Vergütung
Einmalige Vergütung
Ohne einmalige Vergütung
Die einmalige Vergütung entfällt.
Laufende Vergütung
0,50% Tippgebervergütung bei easyInvesto
Du erhältst eine laufende Tippgebervergütung bis zu 0,50% zzgl. MwSt. p. a. Hier findest du weitere Details.
easyInvesto:
Die Highlights auf einen Blick
Professionelle ETF-Vermögensverwaltung – aktiv gemanagt durch die DWS-Investmentspezialisten
Vollständig digitale Depoteröffnung und Depotführung durch den Anleger
Attraktive laufende Vergütung ohne bürokratischen Aufwand
Ohne Erlaubnis nach § 34f GewO vermittelbar, da keine Beratung oder Betreuung nötig
Teste uns 10 Tage unverbindlich!
Professionelle Tools und Vergleichsrechner, fachliche Beratung zu Produkten und Tarifen sowie Weiterbildung und viele weitere Services: Sieh dir unser Angebot an und teste uns ganz unverbindlich! 10 Tage lang und mit Zugriff auf nahezu alle Funktionen.
Klassische Vermögensverwaltungen
Ob aus der Schweiz, aus Luxemburg oder Deutschland: Auf die renommierten Vermögensverwalter, mit denen die Fonds Finanz kooperiert, können sich deine Kunden verlassen.
Als Partner der Fonds Finanz kannst du Vermögensverwaltungsverträge renommierter Anbieter vermitteln. Von Baumann & Partners aus Luxemburg über die traditionelle Sutor Bank aus Hamburg bis hin zur Schweizer bank zweiplus reichen unsere Kooperationspartner. Jeder dieser Vermögensverwalter hat seine eigenen Schwerpunkte und verschiedene Anlagestrategien zur Verfügung, um die Depots deiner Kunden individuell verwalten zu können. Für dich bedeutet das: jede Menge Möglichkeiten.
B&P Vermögensplan
Der B&P Vermögensplan ist eine Fonds-Vermögensverwaltung, die von den Expertenteams des renommierten Luxemburger Vermögensverwalters Baumann & Partners gemanagt wird.
Aktive Vermögensverwaltung mit Vordiskontierung
Der B&P Vermögensplan investiert in Investmentfonds, die mit einem quantitativen und qualitativen Analyseprozess ausgewählt werden. Die Zusammensetzung und Gewichtung der aktiv gemanagten und global diversifizierten Fondsportfolios erfolgt auf finanzmathematischer Basis, um ein optimales Verhältnis aus Ertrag und Risiko zu erhalten.
Einmalige Vergütung
Laufende Vergütung
Einmalige Vergütung
Bis zu 5,0% bei Baumann & Partners
Auf Einmalanlagen und Sparbeiträge erhältst du von Baumann & Partners bis zu 5,00% mit Vorabvergütung. Hier findest du weitere Details.
Laufende Vergütung
Zwischen 0,24% und 0,64% Vergütung
Abhängig von der Anlagestrategie erhältst du zudem eine Bestandsvergütung zwischen 0,24% und 0,64% p.a. Das entspricht etwa 40% der Vermögensverwaltungsgebühr.
B&P Vermögensplan:
Die Highlights auf einen Blick
Renommierter Vermögensverwalter, der eine detaillierte Fondsanalyse mit einem Optimierungsverfahren kombiniert
Aktiv gemanagte und global diversifizierte Fondsportfolios unter Verwendung gemanagter Fonds
Attraktive Vergütung auf Einzahlungen mit Vordiskontierung
Ohne Erlaubnis nach § 34f GewO vermittelbar, da keine Beratung oder Betreuung nötig
SutorVermögensDepot
Das SutorVermögensDepot ist eine fondsgebundene Vermögensverwaltung, die von der traditionsreichen Hamburger Privatbank Sutor Bank gemanagt wird.
Die Anlagelösung mit Dimensional-Fonds und ETFs
Im SutorVermögensDepot der traditionsreichen Hamburger Privatbank wird über günstige Dimensional-Fonds und vereinzelt auch über ETFs weltweit in Aktien und Anleihen investiert. Die Anleger erhalten je nach Kundenprofil eine von vier Portfolio-Varianten (defensiv bis offensiv+) mit entsprechenden Ertrags-Risiko-Profilen.
Einmalige Vergütung
Laufende Vergütung
Einmalige Vergütung
Bis zu 5,50% beim SutorVermögensDepot
Auf Einmalanlagen und Sparbeiträge erhältst du von der Sutor Bank bis zu 5,5% mit Vorabvergütung. Hier findest du weitere Details.
Laufende Vergütung
Zwischen 0,20% und 0,50% Vergütung
Als Anteil an der Vermögensverwaltungsgebühr erhältst du aus dem Bestand zzgl. MwSt.:
0,2% p. a. für Strategie Defensiv, Offensiv+VL
0,5% p. a. für Strategie Balance, Offensiv, Offensiv+
SutorVermögensDepot:
Die Highlights auf einen Blick
Anlagelösung eines renommierten Vermögensverwalters (Sutor Bank)
Aktiv gemanagte und global diversifizierte Fondsportfolios unter Verwendung von günstigen und exklusiveren Dimensional-Fonds
Attraktive Vergütung auf Einzahlungen mit Vordiskontierung
Ohne Erlaubnis nach § 34f GewO vermittelbar, da keine Beratung oder Betreuung nötig
Jetzt Partner der Fonds Finanz werden!
Riesige Produktpalette und Top-Service, weder Mindestumsatz noch Monatsgebühren und 100 % Bestandssicherheit: Die Partnerschaft mit der Fonds Finanz bringt dir viele Vorteile. Jetzt unverbindlich testen!
Schweizer Vermögensdepot
Das Schweizer Vermögensdepot ist eine fondsgebundene Vermögensverwaltung, die von der bank zweiplus AG gemanagt wird.
Finanzkonzept der bank zweiplus mit Vermögensziel
Ausgehend von einer detaillierten Markt- und Fondsanalyse setzt die bank zweiplus mit ihrem Schweizer Vermögensdepot unterschiedliche Anlagestrategien um. Innerhalb der Strategien wird sowohl in aktiv gemanagte Fonds als auch in ETFs investiert. Anleger erhalten je nach Kundenprofil eine von drei Portfolio-Varianten (sicherheits- bis trendorientiert) mit entsprechenden Ertrags-Risiko-Profilen.
Einmalige Vergütung
Laufende Vergütung
Einmalige Vergütung
Bis zu 5,20% beim Schweizer Vermögensdepot
Auf Einmalanlagen erhältst du von der bank zweiplus 5,20%, auf Sparbeiträge 4,60% mit Teil-Vorabvergütung. Hier findest du weitere Details.
Laufende Vergütung
Bis zu 0,70% p. a. Bestandsvergütung
Aus dem Bestand erhältst du bis zu 0,70% p. a. als Anteil an der Vermögensverwaltungsgebühr.
Bank zweiplus:
Die Highlights auf einen Blick
Verwahrung und Management in der Schweiz
Aktiv gemanagte Fondsportfolios unter Verwendung aktiv gemanagter Fonds und ETFs
Attraktive einmalige Vergütung auf Einzahlungen und Teil-Vordiskontierung bei Sparplänen
Ohne Erlaubnis nach § 34f GewO vermittelbar, da keine Beratung oder Betreuung nötig
Hinweise zur Vermittlung von Vermögensverwaltungen
Die Vermittlung von Vermögensverwaltungsverträgen ist laut Urteil vom Europäischen Gerichtshof (EuGH) keine Anlagevermittlung im aufsichtsrechtlichen Sinne. Deshalb können auch Vermittler ohne Erlaubnis nach § 34f GewO Vermögensverwaltungsverträge vertreiben. Die Grenzen zu einer Anlagevermittlung oder zu einer Anlageberatung dürfen jedoch nicht überschritten werden.
Weitere Infos zu Vermögensverwaltungen
Risiken für Kunden
Eine Geldanlage in einer Vermögensverwaltung unterliegt Risiken, unter anderem Kursrisiken, die zu einem Kapitalverlust führen können. Insbesondere unterliegen die in einer Vermögensverwaltung verwendeten Fonds und ETFs folgenden Risiken:
- Anleihen: Kursverluste bei Zinsanstiegen an den Anleihemärkten oder Verschlechterung der Schuldnerqualität einzelner Emittenten.
- Aktien: Kursverluste bei marktbedingten Kursschwankungen sowie durch unternehmensspezifischen Risiken.
- Rohstoffe: Die Preise von Rohstoffen einschließlich Edelmetallen können höheren Kursschwankungen unterliegen.
- Fremdwährungen: Wechselkursverluste bei Anlagen in Fremdwährungen sind möglich.
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